Obligațiunile Premium se schimbă(Imagine: NS&I)
NS&I va reduce marți dobânzile pentru milioane de economizători marți, rata dobânzii Premium Bonds scăzând, de asemenea, la doar 1%.
National Savings & Investments a declarat că contul său de acces ușor va cădea la 0,01% pe 24 noiembrie, reflectând rata de bază scăzută a Băncii Angliei.
Acesta vine pe fondul avertismentelor, unele bănci ar putea percepe în curând clienții pentru a-și păstra numerarul, în timp ce altele ar putea impune taxe obligatorii asupra conturilor curente pentru a compensa pierderile la împrumuturi și credite ipotecare.
În cazul modificărilor produselor sale de economisire, economisirea directă a NS & I va scădea de la 1% la 0,15%. Contul său de investiții va scădea de la 0,80% la 0,01%.
NS & Junior Junior ISA, care este disponibil până la vârsta de 16 ani, va scădea, de asemenea, la 1,5% de la 3,25%.
1 GBP găzduiește cea mai ieftină stradă din Marea Britanie
Ian Ackerley, director executiv al NS&I, a declarat că ratele sale sunt reduse pentru a face față cererii uriașe.
„Având în vedere reducerile succesive ale ratei de bază ale Băncii Angliei în martie și reducerile ulterioare ale ratelor dobânzii de către alți furnizori, mai multe dintre produsele noastre au devenit„ best buy ”și, în consecință, am experimentat o cerere extrem de mare.
Cel mai popular cont NS & I - economisitorul de acces facil - va scădea la 0,01% - care este în prezent rata de bază a Băncii Angliei (Imagine: Getty Images)
„Este important să găsim un echilibru între interesele economisitorilor, contribuabililor și sectorul mai larg al serviciilor financiare; și este timpul ca NS&I să revină la o poziție competitivă mai normală pentru produsele noastre. '
În prezent, rata premiului pentru obligațiunile premium este de 1,4%, ceea ce înseamnă că fiecare obligațiune de 1 GBP are o șansă de 1 din 24.500 de a câștiga vreun premiu.
Cu toate acestea, de la 1 decembrie, cotele vor fi reduse la 1 din 34.500, cu peste un milion mai puțin de premii care urmează să fie acordate în decembrie decât în septembrie.
NS&I, care gestionează obligațiuni premium, plănuise să reducă rata premiului la 1,3% la începutul acestui an, însă modificările au fost suspendate din cauza pandemiei.
Decizia vine, de asemenea, la doar câteva luni după ce NS&I și-a mărit obiectivul la 40 de miliarde de lire sterline, aducând scutire zeci de mii de economisitori.
„Guvernul a precizat că dorește ca NS&I să strângă mai multe fonduri, dar, din cauza conflictelor de incertitudine economică, a schimbat abordarea și vrea o națiune de cheltuitori, mai degrabă decât de economisitori”, a explicat David Gibb, la platforma de investiții Quilter.
Obțineți cele mai noi sfaturi, știri și ajutor direct în căsuța de e-mail - Înscrieți-vă la NEWSAM.co.uk/email
'Reducerile anunțate sunt semnificative și începând de luna viitoare vor lua NS&I din partea de sus a celor mai bune tabele de cumpărare chiar în jos. Economisitorii au fost nevoiți să se confrunte cu ratele slabe de la bănci și societățile de construcții de mai bine de un deceniu și se pare că ratele au reușit cumva să se înrăutățească.
Kevin Brown, specialist în economii la Scottish Friendly, a declarat că decizia de a rata ratele este o „lovitură devastatoare” pentru salvatori.
„Acest anunț este o lovitură devastatoare pentru salvatori, întrucât NS&I a acționat ca un scut împotriva reducerilor grele ale pieței în ultimele luni. Abia în martie, NS&I a anulat planurile de reducere a ratelor obligațiunilor sale premium și a conturilor de economii variabile pentru a sprijini economisitorii în timpul coronavirusului.
NS & I Junior ISA, care este disponibil până la vârsta de 16 ani, va scădea, de asemenea, la 1,5% de la 3,25%
'Odată cu această ultimă poziție care se apropie de sfârșit, economisitorii de numerar vor simți că nu mai au unde să se întoarcă și se vor întreba cât de mult ar putea dura ratele pentru a reveni la nivelurile pre-pandemice.'
Brown a spus că economisitorii ar trebui să ia în considerare utilizarea banilor pentru a plăti datorii acolo unde dobânzile continuă să crească.
„Acum ar putea fi un moment bun pentru ca oamenii să-și deturneze o parte din economiile lor obișnuite în achitarea oricărei datorii pe care o au, întrucât orice dobândă făcută pentru economiile în numerar va fi probabil înghițită de dobânzile la rambursările creditelor și de efectele inflației”. a explicat,
„Alții ar putea dori, de asemenea, să ia în considerare acțiunile și acțiunile ca o alternativă la numerar, deoarece pot oferi potențialul de a obține randamente mai atractive, deși cu un anumit risc atașat.”
Citeste mai mult
Cele mai bune conturi de economii
Conturi cu acces ușor Conturi de economii pentru copii Cele mai bune conturi ISA în numerar Cele mai bune obligațiuni cu rată fixăModificări ale ratei variabile de economii
Direct Saver
În prezent: 1%
Din 24 noiembrie 2020: 0,15%
Cont de investitii
În prezent: 0,8%
Din 24 noiembrie 2020: 0,01%
Obligațiuni de venit
În prezent: 1,15%
thomas christopher dennis
Din 24 noiembrie 2020: 0,01%
ISA direct
În prezent: 0,9%
Din 24 noiembrie 2020: 0,1%
Junior ISA
În prezent: 3,25%
cum să gătești cârnați
Din 24 noiembrie 2020: 1,5%
Modificări de economii pe termen fix
Obligațiuni de creștere garantate (1 an)
În prezent: 1,1%
Din 24 noiembrie 2020: 0,10%
Obligațiuni de creștere garantate (2 ani)
În prezent: 1,2%
Din 24 noiembrie 2020: 0,15%
Obligațiuni de creștere garantate (3 ani)
În prezent: 1,3%
Din 24 noiembrie 2020: 0,4%
Obligațiuni de creștere garantate (5 ani)
În prezent: 1,65%
Din 24 noiembrie 2020: 0,55%
Obligațiuni cu venit garantat (1 an)
În prezent: 1,05%
Din 24 noiembrie 2020: 0,06%
Obligațiuni cu venit garantat (2 ani)
În prezent: 1,15%
Din 24 noiembrie 2020: 0,11%
Obligațiuni cu venit garantat (3 ani)
În prezent: 1,25%
Din 24 noiembrie 2020: 0,36%
Obligațiuni cu venit garantat (5 ani)
În prezent: 1,60%
Din 24 noiembrie 2020: 0,51%
Certificate de economii cu dobândă fixă (2 ani)
În prezent: 1,15%
soția micky flanagan, katherine vine
Din 24 noiembrie 2020: 0,10%
Certificate de economii cu dobândă fixă (5 ani)
În prezent: 1,6%
Din 24 noiembrie 2020: 0,5%
